El más reciente Informe sobre el Estado del Fraude Omnicanal 2024 de TransUnion revela un alarmante incremento en las tasas de fraude digital tanto en la República Dominicana como a nivel mundial durante el año 2023.
En la República Dominicana, la industria de ‘juegos’ (apuestas deportivas en línea, póker, etc.) lideró con la mayor tasa de intentos sospechosos de fraude digital, alcanzando un 10.2%. A pesar de esta alta cifra, se observó una disminución del 5% en comparación con el año anterior. Además, TransUnion identificó que el 4.9% de todas las transacciones digitales realizadas en el país fueron marcadas como sospechosas, lo que representa un aumento del 36% año contra año.
A nivel global, el informe destaca que casi una de cada siete nuevas cuentas creadas (13.5%) en 2023 se sospecha que fueron producto de fraude digital. Este incremento se atribuye principalmente a estafadores que utilizan identidades falsificadas o robadas, lo que sugiere un cambio en sus tácticas para involucrarse más temprano en el proceso transaccional. Las industrias más afectadas por esta modalidad fueron ‘comercio minorista’ (44.7%), ‘viajes y ocio’ (36.0%) y ‘videojuegos’ (31.5%).
«Este fraude digital en la fase inicial de apertura de nuevas cuentas puede representar un cambio de paradigma entre los estafadores», indicó Diana Martínez, portavoz de TransUnion en República Dominicana. «En lugar de comprometer cuentas existentes, ahora optan por crear nuevas cuentas con identidades sintéticas, muchas veces obtenidas a través de filtraciones de datos».
El análisis también mostró que el ‘comercio minorista’ registró la tasa global más alta de fraude digital sospechoso en 2023, con un 8.7%, lo que supone un incremento del 21% en comparación con el año anterior. La industria de ‘telecomunicaciones’ también experimentó un notable aumento del 111% en la tasa de fraude digital sospechoso, alcanzando un 4.5%.
En términos de transacciones en línea, en la República Dominicana, el mayor porcentaje de fraude digital sospechoso ocurrió en el inicio de sesión de cuentas, con un 13.3%, variando ampliamente según la industria.
TransUnion utilizó datos de su conjunto de productos de identidad y fraude, TransUnion TruValidate, para llegar a estas conclusiones, basándose en la información obtenida de una red de inteligencia global que incluye datos de varios países, entre ellos República Dominicana, Estados Unidos, Reino Unido, Brasil y Sudáfrica.
El informe subraya la importancia de fortalecer las medidas de seguridad digital y la vigilancia constante para proteger tanto a los consumidores como a las empresas de las crecientes amenazas de fraude en el entorno digital global.
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